תכנון פיננסי אישי

התכנון הפיננסי האישי הוא הבסיס להבטחת עתיד כלכלי בריא ולחיים ללא חרדות כלכליות מיותרות. תכנון זה דורש הכנה מראש והבנה ברורה של היעדים שאנחנו מעוניינים להשיג. בעולם שבו האתגרים הכלכליים הם חלק בלתי נפרד מחיי היומיום, התכנון הפיננסי האישי הוא הכלי שיקל עלינו את המעבר בין האתגרים.

אז, איך מתחילים? השלב הראשון הוא להבין את המצב הפיננסי הנוכחי: כמה תוכלו לחסוך כל חודש? מהם ההוצאות הקבועות שלכם? לאחר קבלת תמונה ברורה על המצב הנוכחי, נוכל לקבוע יעדים ברורים ולגבש את התוכנית הפיננסית שתוביל לשם.
עם השנים, הצרכים והיכולות הכלכליות שלנו משתנות. לכן, תכנון פיננסי אישי אף פעם אינו סטטי. אנו ממליצים לערוך את התכנון לפחות פעם בשנה ולהתאים אותו למצב הכלכלי המשתנה.

המפתח לעתיד כלכלי בריא: גיבוי לימים גשומים

אחד הרעיונות הבסיסיים בתכנון פיננסי אישי הוא שייתכן שיבואו לקראתנו אתגרים כלכליים בלתי צפויים, כמו אובדן מקור הכנסה או טיפול רפואי דחוף. ולכן, חשוב להקצות חלק מההכנסה לקופת חירום. גיבוי זה יסייע לכם להתמודד עם זמנים של משבר בצורה הטובה ביותר, מבלי להסתמך על הלוואות.

מצד שני, הרבה נופלים בפח ההוצאות הבלתי צפויות, אם זה תיקון לרכב או הוצאה חריגה שהתעלמנו ממנה. חשוב להוסיף לתכנון הפיננסי האישי קצבה שמתוכננת להוצאות שעלולות לקרות. תכנון כזה יתחשב בהוצאות הללו, ויאפשר לכם להיות מוכנים לכל הפתעה. זהו תהליך מצריך בחינה של ההוצאות במהלך השנה החולפת והתאמת ההוצאות לשנה הנוכחית, כך כשהתקציב ישתלב עם המציאות, תוכלו להפחית את המתח הכלכלי ולהכין את עצמכם לכל תרחיש.
המפתח לתכנון פיננסי מוצלח הוא ההבנה שאנחנו מתכננים את העתיד שלנו. החלטות שנקבל היום ישפיעו על החיים שלנו בעתיד, ולכן כדאי להתחיל לתכנן היום כדי שנוכל להגשים את החלומות הכלכליים שלנו בעתיד.

באורבן השקעות ופיננסים, אנו מבינים את הצורך בתכנון פיננסי אישי שיתאים בדיוק לצרכים הייחודיים שלכם. בכל שלב ובכל החלטה, תוכלו להיעזר בצוות המומחים שלנו: יועצי בנקאות, כלכלנים, אנשי כספים ואנשי משפט, שביחד יעניקו לכם את הפתרונות האופטימליים. אל תפספסו את ההזדמנות לשדרג את העתיד הפיננסי שלכם. צור איתנו קשר עוד היום ונשמח להשיב לכל שאלה.

תוכן עניינים

תכנון פיננסי אישי

צוות המומחים שלנו עומד מאחורי כל לקוח בכל החלטה חשובה הקשורה לתכנון הפיננסי

chairs, living room, table-2181968.jpg

ייעוץ משכנתא

החלטתם שהגיע הזמן לרכוש דירה משלכם אבל אתם לא יודעים איך להתחיל את התהליך? אתם לא לבד! כיום רוב הרוכשים המבקשים לרכוש דירה זקוקים למשכנתא אך לעיתים ההליך עד לקבלתה נראה מתיש ולא אפשרי ולכן נעזרים בשירותי ייעוץ משכנתאות, כמו אלו אשר תוכלו לקבל אצלנו. ליווי התהליך על ידי מומחים בתחום המשכנתאות אשר האינטרסים שלכם.

account, bank, business-1778.jpg

ליווי עסקי וגיוס אשראי

בין אם מדובר בעסק קטן, בינוני או גדול, כיום עסקים רבים זקוקים לבצע מעת לעת גיוס אשראי על מנת לפתח מוצר מסוים או למנף בדרכים שונות את הפעילות העסקית. במקרים מסוימים אף מדובר בגיוס עבור עסק עתידי, חברה הנמצאת בתחילת דרכה או כזו אשר מתכננת להגדיל את תחומי העיסוק שלה וזקוקה לאשראי על מנת להמשיך את הפעילות העסקית.

calculator, calculation, insurance-1680905.jpg

ייעוץ ותכנון פיננסי

חברות ייעוץ פיננסי מספקות מספר שירותים חיוניים עבור לקוחות פרטיים ולקוחות עסקיים ומתמקדים ב-5 נושאים עיקריים: ייעוץ לפוליסות חיסכון, קבלת אשראי חוץ בנקאי, ניהול כספים ותיקי השקעות, ייעוץ מקצועי לפרישה מוקדמת ותכנון פיננסי לעסקים ולשכירים. הדרך לעשות יותר מהכסף שלכם ולנהל אותו בצורה נכונה, עובר דרך יועצי מקצועיים.

plan, drawing, architecture-5370032.jpg

הלוואות לקבלנים

אחד מפתרונות המימון בהם משתמשים בעלי מקצוע מענף הבנייה הוא תהליך לקיחת הלוואות לקבלנים המיועדות לצורך פרויקטים ארוכי טווח המצריכים הוצאות רבות עד סיומם וקבלת התגמולים. ברוב המקרים, פרוייקטים בתחום הבנייה לוקחים מס’ חודשים ויותר בהתאם להיקף הפרויקט כאשר בזמן זה הקבלן המבצע משלם מכיסו.

  Call Now Button